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「002210」“牛”的皮炸了!1000亿级P2P平台被警方调查

时间:2021-04-14 18:44:37 作者:佚名

规模1000亿元的P2P平台小牛资本集团被深圳警方正式立案调查。

1月13日,深圳市南山区公安局发文称,小牛资本集团有限公司(以下简称“小牛资本”)涉嫌非法吸收公众存款。为保护投资者权益,惩治犯罪,深圳南山警方于2021年1月8日依法对小牛资本(“小牛在线”和“小牛私募”平台)提起案件调查。

通知称,1月13日,深圳南山警方对小牛资本案涉案嫌疑人采取刑事强制措施。

仍有100多亿元未支付

据小牛资本官网,公司成立于2012年,平台包括小牛普惠、小牛在线、小牛新财富、小牛投资、牛鼎锋科技;参与普惠金融、财富管理和投资管理。

2013年6月,小牛在线平台投入运营。截至目前,累计交易金额1171.74亿元,累计放款金额1578.31万,累计注册人数608.15万,累计放款人数85.94万。

2020年5月9日,小牛在线在官网发布了《平台网贷业务良性退出公告》,称从公告之日起,平台将停止发布任何新标准,停止计息,并关闭贷款人开户充值。、竞价等功能;同时,自公告日起暂停赎回,赎回计划经全体出借人公开投票通过后,按照赎回计划开始赎回工作。

小牛资本在公告中解释说,近两年来,网贷行业的经营环境恶化,贷款人的投资风险和平台运营风险增加,疫情大大增加了未来的不确定性。各大网贷平台相继退出,小牛在线决定退出网贷行业,逐步结算现有网贷业务。小牛在线承诺,在良性退出期,平台股东和高管“不会跑路,不会断链,不会撤资”。

同年5月11日,深圳警方在官方微博上发文,表示将对风险处置进行监管,要求小牛在线严格按照监管要求,落实还款主体责任,加强与贷款人的有效沟通,保护贷款人的合法权益。同时还提到平台所有借款人必须按照合同履行还款义务,避免对自身信用造成严重影响或被追究法律甚至刑事责任。

贷款数据方面,目前小牛在线官网已经无法查询。但据《证券时报》记者2020年5月报道,当时小牛在线平台借款人总数为116.71万人,贷款余额为104.2亿。其中,贷款金额1万至5万的占比最高,达到37.5%;贷款金额5-10万的占24.22%;贷款金额10万以上的占22.96%;1万元以下贷款金额占15.33%。从数据来看,5万多贷款占了近一半。

值得注意的是,未偿本金总额超过104.2亿元。根据去年8月7日小牛网发布的《JISC投票结果》和《关于建立临时JISC的公告》,截至2020年8月6日18: 00,完成确权的总人数为10.03万人,代表的未偿本金为95.73亿元,占平台未偿本金总额的84.39%。

小牛在线官网显示,自2020年5月宣布“良性”退出以来,该平台已启动十项赎回工作。7月30日,首期缴纳5000万,至今已缴纳2.38亿。以此计算,平台未偿本金总额仍达到111.56亿元。

将引入资产管理公司来处置资产

自2020年5月小牛在线平台宣布退役以来,其赎回工作吸引了众多投资者的关注。《证券时报》记者从深圳政府网上官网“政府与民众互动”栏目了解到,很多市民向政府部门询问,反映小牛网上撤退存在的问题。

2020年10月28日,自称被小牛网拖欠2年的投资人孙先生向深圳市地方金融监督局举报13个问题,询问小牛网上清仓进展情况。

11月4日,深圳市地方金融监管局回应透露,将引入专业资产管理机构(AMC),尝试运用市场化手段,优先处置高价值、无重大处置障碍的资产,加快实现资产处置。

在上述回复中,深圳市地方金融监管局还表示,经与深圳市南山区互联网金融风险专项治理领导小组办公室(以下简称“南山专类”)了解核实后,南山专类主要开展了以下工作。

首先,严格控制小牛在线平台的实际控制人、股东、高管等核心人员,督促其全面推进退市工作;定期检查平台退市进度,监督平台资金使用情况,确保平台资金安全并用于赎回,避免资金被挪用。

此外,相关公安部门严厉打击恶意逃废债务,严惩老赖。南山公安局表示,7名在小牛网上平台拒不还贷的借款人因涉嫌诈骗被查,1人被刑事拘留。

最后,成立了一个在线贷款清算团队,以敦促借款人偿还贷款。同时,加快将网上贷款信息纳入信用信息系统的进程,完善对不可信借款人的联合惩戒机制。截至目前,小牛在线平台已经完成与央行征信系统的对接,进入环境测试阶段。

实际控制人控制着206家公司

根据官网信息,小牛在线是国内一家在线智能金融服务平台。法定代表人彭钢,注册资本1.03亿元,实际控制人彭铁。目前小牛在线平台的运营商是小牛资本。

自2018年4月以来,小牛在线一直被曝部分投资者提现困难。那一年,很多网贷平台陷入了一场雷电风暴。据《开心报》报道,小牛网记录在案的判决文件有3113份,大部分集中在2018年,由“民间借贷纠纷”引发的案件比例高达36%,但小牛网的主要身份是“申请人”。

然而小牛在线终于顺利通过。在业内人士看来,从草根的诞生到1000亿元的规模,“这都离不开幕后的关键人物彭铁”。

据天空调查,小牛资本管理集团有限公司法定代表人彭钢在150家公司中担任高管,在20家公司中担任股东,在32家公司中担任法人,其中大部分是小牛,但只有14家公司拥有实际控制权。

更值得关注的是,小牛资本的真正控制人彭铁和彭钢是亲兄弟,这也给小牛资本蒙上了家族企业的色彩。彭铁以小牛资本管理集团为中心,覆盖大量资产投资公司。天空调查显示,他持有206家公司的实际控制权,并在85家公司担任股东,其中他直接持有小牛资本管理集团93.6%的股权。

据公开资料,彭铁1976年出生于湖南邵阳。先后就读于邵阳师范学院、湖南大学,后就读于中山大学,就读于北京大学EMBA。曾担任香港上市公司凯撒金融投资有限公司总裁。参与建立人人聚敛财富的网贷平台,负责风险管控业务。然后他离开,在2012年成立了小牛资本。


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